Как обманывают трейдеры

Основой для этой статьи стал опыт юридической компании «Чарджбэк Агент», оказывающей услуги по возврату денежных средств от недобросовестных брокеров и мошеннических инвестиционных организаций.

5998 просмотров

Текущий год для многих обернулся денежными потерями, для некоторых – полным финансовым кризисом. В подобных условиях начинается поиск новых возможностей для заработка. Кто-то подается на фриланс и осваивает интернет-профессии, а кто-то вспоминает про Форекс.

В этой статье мы не будем рассуждать о возможности заработка с помощью электронных валютных торгов. При наличии определенных знаний и навыков заработать вполне реально. А торговые роботы типа Fury или DaVinci могут существенно облегчить эту задачу – через автоматизацию процесса торговли.

Поговорим о брокерах-мошенниках и о том, что делать, если деньги с торгового счета вдруг куда-то испарились. Вчера счет приятно радовал кругленьком суммой, а сегодня печально светится цифра 0. Или когда начинается канитель из серии «моя твоя не понимает» – невозможно вывести не только прибыль, но даже ту денежную сумму, которая была зачислена на счет у брокера с электронного кошелька или карты трейдера.

Для справки. На текущий 2020 год Лицензию Центробанка РФ имеют только 4(!) брокера: ВТБ 24 Форекс, Финам-Форекс, ПСБ-Форекс, Альфа-Форекс. Проверить наличие лицензии можно на официальном сайте Центробанка РФ, заглянув в раздел «Справочник». Соответственно, брокер без такой лицензии, даже с хорошей репутацией, может в любой момент изменить курс в сторону обмана и мошенничества.

Как чаще всего обманывают брокеры Отказ в выводе средств

Причем заявка на вывод бывает одобрена, ее ставят в общую очередь и даже могут отнести к выполненным. Однако деньги на карту трейдера так и не поступят. «Случайно» затеряются в процессе перевода – куда-то делись, и это не вина брокера! В реальности же все было предопределено, и деньги со счета трейдера ушли в оффшор или на левый счет.

Полное обнуление счета при отсутствии открытых сделок или отказ в выводе

Мошенничество «в лоб», без объяснений и надежд. Счет вдруг обнуляется, часто когда трейде даже не торгует. Были деньги на счету и вдруг их не стало. Другой вариант чистого обмана – отказ без объяснения причин.

Невозможность пройти верификацию

У многих брокеров нельзя без верификации вывести средства. Только вот иногда верифицироваться не удается, поскольку со стороны брокера запрашиваются все новые и новые документы. По факту никто не планировал возвращать деньги, и тем более – отдавать больше, если трейдер получил прибыль.

Брокерский бонус

При пополнении счета трейдеру предлагается «вкусный» бонус – например, удвоение суммы на счете. А потом оказывается, что бонус подлежит обязательной отработке, для чего нужны большие объемы сделок, или, если он все же отработан, доказать факт отработки невозможно.

Выплата солидной суммы

На такое способны даже брокеры, имеющие достойную репутацию. Бывает куда проще обмануть конкретного трейдера, чем отдать ему серьезный профит.

Превышение суммы вывода

Деньги можно вывести, но лимит по выводу исчерпывается суммой, которая была перечислена трейдером на брокерский торговый счет.

Раскрутка и слив

Классическая схема мошенничества – человеку дают почувствовать вкус выигрыша, тем самым эмоционально раскручивая на значительное пополнение счета и торги по-крупному. В итоге счет блокируется, или происходит резкое падение котировок трейдера и слив денежных средств.

Случай из практики компании «Чарджбэк Агент»

Алексей на протяжении полугода торговал через одного брокера. Простой понятный сайт с дорогой графикой, много вариантов пополнения счета, верификация по скрину одного документа, возможность подключать торговых роботов, быстрый вывод профита на электронный кошелек или банковскую карту…

Что примечательно. Алексей несколько раз читал на трейдерских форумах неприятные истории про этого брокера и всегда удивлялся. У него ведь не возникало проблем, и поэтому он решил, все эти отзывы – происки конкурентов.

Момент истины настал, когда трейдеру улыбнулась удача – получилось закрыть сразу несколько сделок с очень серьезным профитом. Часть средств с торгового счета была поставлена на вывод, меньшую сумму Алексей оставил на счете для дальнейшей торговли.

В течение 3 суток заявка на вывод оставалась неодобренной, еще 4 – в обработке. На все сообщения служба поддержки давала стандартный ответ «Ожидайте!», а после вовсе перестала реагировать. Еще через 6 дней торговый счет был заморожен «за спам».

Алексей обратился к юристам «Чарджбэк Агент», которые принялись оформлять чарджбэк. Поскольку Алексей пополнял торговый счет с банковской карты и с кошелька PayPal, вернуть всю сумму не представлялось возможным – только те средства, которые переводились брокеру с банковской карты. Спустя 3 месяца операции по переводу средств были признаны мошенническими, юристы компании помогли оспорить транзакции на счет брокера. Естественно, вся прибыль трейдера осталась в его мечтах.

Про какую «соломку» нужно помнить, начиная Форекс-торговлю у брокера

На что стоит обратить внимание до того, как вбивать на сайте брокера номер банковской карты с предвкушением наторговать профит? Внизу приведены элементарные меры безопасности, которые рекомендуют соблюдать юристы «Чарджбэк Агент».

1. Проверить компанию-брокера

Стоит потратить немного времени на изучение «подноготной» брокера:

• Как долго компания существует на рынке
• Где компания зарегистрирована — оффшоры и страны типа Кипра, Сейшел, Вануату должны сразу настораживать.
• Отсутствует ли в «черных» списках брокеров, что пишут о брокере другие трейдеры.

Уже на этом этапе могут выясниться весьма интересные подробности. Есть сомнения – лучше отказаться и рассмотреть другого брокера.

2. Досконально ознакомиться с условиями

Рекомендуем задержаться на трех моментах:

• Какие платежные системы поддерживаются на сайте брокера – если нет варианта перечислять на торговый счет средства с банковской карты, не стоит и начинать торговлю, поскольку вернуть деньги от брокера по процедуре chargeback можно только тогда, когда они поступили с банковской карты
• Какие условия пополнения трейдерского счета и вывода денежных средств предлагает брокер, сколько составляет комиссия – бывает, что брокер работает без обмана, но на драконовских для трейдера условиях
• Куда отправляются деньги для пополнения торгового счета – если это реквизиты частного лица, сразу нет.

И здесь же приведем нюансы, важные уже в процессе торговли, о которых нужно знать:

• для пополнения торгового счета использовать только банковскую карту Visa или Mastercard.
• При возникновении проблем и затруднений все вопросы с брокером решать через переписку (не телефонные разговоры), переписку сохранять.
• До того, как согласиться на предложенный бонус, нужно изучить и примерить условия пользования этим самым бонусом.
• Не соглашаться на сверхдоплаты и отдельные комиссии за срочность вывода денежных средств.
• Подавать заявку на вывод, когда все сделки закрыты, и отказаться от открытия новых позиций до зачисления заявленной суммы с торгового счета на заявленную банковскую карту.

«К сожалению, к нам обращается много обманутых трейдеров, которым мы не можем помочь. Работа с клиентами ведется по принципу – сначала изучаем ситуацию и оцениваем шансы на возврат, объясняем все это клиенту, и только потом определяем целесообразность процедуры чарджбэк.

Я уже устал повторять: если торговый счет пополнялся НЕ с банковской карты, можете распрощаться с деньгами. Также удивляет «слепота» трейдеров, причем в моей практике попадаются и опытные – перечисляют суммы частному лицу, пытаются торговать с брокером, на которого огромное количество плохих отзывов в надежде, что их это не коснется, многократно проплачивают ускорение заявки на вывод, не один раз, а несколько… Да понятно с первого раза, что ничего не будет, но надежда умирает последней…

Настоятельно советую всем трейдерам не читать крупные буквы акции и не подсчитывать возможный профит, а внимательно и дотошно пересмотреть информацию о брокере, перечитать все отзывы о нем и условия, которые он предлагает».

Митин Егор, Ведущий Юрист компании «Чарджбэк Агент» И все-таки это произошло. Что делать?

Единственный вариант вернуть средства от брокера-мошенника – инициировать процедуру chargeback.

Chargeback гарантирован системами Visa и Mastercard и весьма известен в европейских странах. Что касается России, о чарджбэк знают немногие, и поэтому на практике процедура проводится нечасто.

Что же такое чарджбэк? Это официальное опротестование банком проведенной транзакции (перевода денежных средств) с принудительным возвратом средств на счет клиента. Процедура начинается по обоснованному заявлению клиента. То есть клиент должен указать основания, определяющие транзакцию как мошенничество, проведенную по ошибке или несанкционированную.

Именно chargeback может стать спасением для трейдера, если брокер совершил мошеннические действия по отношению к трейдеру..

Одна из миссий компании «Чарджбэк Агент» состоит как раз в том, чтобы значительно расширить число россиян, которым известно о процедуре chargeback, донести до понимания, что это есть законное право каждого держателя банковской карты Visa и Mastercard при необходимо использовать эту процедуру.

Как проводится Chargeback

Следует сразу понимать, что придется запастись терпением. Деньги точно не придут на банковскую карту через день или через месяц. Вся процедура может длиться до полугода. Но, как говорится, лучше вернуть свои «кровные» поздно, чем распрощаться с ними навсегда.

Процедура Chargeback запускается с подачи заявления. Пострадавший трейдер подает официальное заявление в банк-эмитент, с карточки которого переводились деньги на торговый счет брокера.

Сотрудники банка не должны отказывать в принятии заявления. Потому что если банк работает с Visa и Mastercard, это означает автоматическое согласие с их условиями, в том числе с правом клиента на чарджбэк.

• Средства клиенту возвращает не банк, а поставщик услуги – в данном случае брокерская компания; таким образом, средства переводятся обратно со счета компании
• Правоту доказывает не клиент банка (трейдер), подавший заявление на чарджбэк, а поставщик услуг
• Клиенту банка нужно только обосновать заявление

Что указывается в заявлении на чарджбэк:

• Данные о трейдере и его карточном счете;
• Данные о платежах, подлежащих отмене, причем важна точность до копейки (из банковской выписки);
• Обстоятельства проведения транзакции (транзакций) на счет брокера;
• Основания для проведения процедуры – обязательно правильно указать код, об этом чуть ниже;
• Дополнительная информация, подтверждающая факт мошенничества (скрины переписки и т.п.);
• Резюме – действия, ожидаемые от банка, и констатация факта отсутствия каких-либо претензий к самому банку.

Про Reason code

В Правилах пользования Visa и Mastercard указаны все возможные основания для проведения chargeback. Под каждое основание приводится специальный цифровой Reason code, и в заявлении важно не ошибиться с этим кодом.

В ситуациях с мошенничеством брокера актуальны коды:

• Неоказание или частичное оказание услуги после оплаты: 4855 – для Mastercard, 30 – для Visa;
• Получение другого товара или оказание другой услуги: 4853 – для Mastercard, 51 – для Visa;
• Изменение суммы платежа (вина или инициатива продавца): 4831 – для Mastercard, 80 – для Visa;
• Двойное списание средств с карты: 4834 – для Mastercard, 82 – для Visa;
• Транзакция без согласия владельца карты: 4863 – для Mastercard, 81 – для Visa.

Случай из практики компании «Чарджбэк Агент»

Сергей благополучно остался без 120 000 рублей, которыми пополнил торговый счет на сайте, казалось бы, надежного брокера. Поскольку деньги списались с банковской карты, он решил подать заявление в банк на проведение чарджбэк. О процедуре узнал на одном трейдерском форуме.

Трудности начались сразу. Сначала сотрудники банка смотрели на него удивленными глазами от не принимали заявление под разными предлогами. На третье посещение удалось попасть к начальнику отдела, который со вздохом, но все же принял, к радости Сергея.

Однако спустя полтора месяца ему пришел отказ о возврате средств. Оказалось в заявлении был указан неправильный Reason code, а обстоятельства мошенничества изложены сумбурно, и отсутствовало резюме в конце. Юрист компании изучил ситуацию, помог составить новое заявление на чарджбэк и присутствовал при его подаче в банке. В результате на счет трейдера вернулась вся сумма в полном объеме – по истечению трех месяцев.

Чарджбэк по-русски, или Почему столько много трейдеров получают отказы от банков в возврате средств

На первый взгляд, процедура чарджбэк не кажется сложным. Потратил время на составление и подачу заявления – и жди, пока придет смс-оповещение о зачислении средств.

В реальности в России отказ в возрасте средств со счета брокера-мошенника получают более 50% обманутых трейдеров, обратившихся за чарджбэк. Почему так происходит?

Приведем основные причины:

Соглашение с брокером, которое добровольно принял трейдер

Брокер может предъявить банку Соглашение с трейдером, а в этом документе отдельный раздел про риски. И написано так, что брокер вообще не несет никакой ответственности за средства трейдера на торговом счету. Но как показывает практика, данный документ не всегда несет юридическую значимость. И при правильном предоставлении контраргументов для банка, данное соглашение можно поставить «под сомнение».

Правила банка

У каждого банка есть свои правила проведения chargeback (в рамках Правил пользования Visa и Mastercard, но со своими продуманными «лазейками»). Сроки давности также могут различаться.

Возврат только суммы, равной сумме перевода

Про прибыль от торговли на Форекс придется забыть. Банк возвращает только денежную сумму, которая равна сумме перевода (переводов), произведенных на счет брокера.

Трудности с заявлением на чарджбэк

Во-первых, на данный момент регламенты Chargeback опубликованы только на английском языке. Во-вторых, заявление следует перевести на английский язык, при этом желательно обойти шаблоны, чтобы исключить вероятность шаблонного отказа.

Человеческий фактор

Иногда свою роль играют некомпетентность или банальная лень банковских сотрудников. И трейдер получает отказ в принятии заявления под любым предлогом. Или заявление принимают, но долго не дают ему ход.

Как же быть? Обратиться за помощью в юридическую компанию, которая оказывает услуги по возврату денежных средств от брокеров-мошенников. Если за дело берутся опытные юристы, они помогут грамотно составить нешаблонное заявление, затем будут отслеживать его ход и так далее, до победного конца.

Без юридической поддержки не всем удается определить стратегию действий, которая приведет к нужному результату, и затем следовать этой стратегии. В любом случае данная статья станет хорошим подспорьем для тех обманутых трейдеров, кто все же решил самостоятельно попробовать провести чарджбэк.

Показать ещё 12 комментариев Написать комментарий.

1) Весь форекс — мошенничество.
2) Вы — мошенники.

ИП Митин Егор Алексеевич, владелец шаражки, agentcb.ru — пошел отсюда со своей статьёй.

Развернуть ветку

Каким отбитым нужно быть, чтобы в 2020 торговать на форексе.

Развернуть ветку

Как юрист по финтеху в Европе, бывал по все стороны описанной ситуации. И работал в банке с чарджбеками, и самостоятельно помогал возвращать деньги клиентам. Помимо этого работал с эквайерами, платежными шлюзами и форекс компаниями (не мошейнниками), выстраивал бизнес, структуру и платежные решения. Так вот, вы не представляете сколько в этой сфере тупоголовых клиентов, которые воообще не понимают, как работает рынок, отдельные финансовые инструменты, трейдинговые системы. Люди пишут запросы на возврат, в т.ч. на чарджбек, просто потому что цена упала и вот он, видите-ли потерял деньги и подобный бред. Людей надо образовывать! Ведутся на дешевую рекламу «заработай!» итп.

ПС. Важно — я не о форексах-мошейнниках. С теми понятно.
ПСС. На всякий случай, чтобы избежать запросов в личку — вернуть деньги тяжело и описанное в статье правда — реальный шанс есть только при пополнении счета через банковскую карту.

Развернуть ветку

Спасибо за высказанное мнение! Каждое мнение имеет место быть, и мы относимся к этому с уважением. Очень хорошо, что Вы ознакомились с публикацией, провели анализ, проверили данные компании и сделали какой-то вывод. Это значит, что статья написана не зря. Жалко, что анализ был не полный. Компания не отрицает о наличии негативных отзывов в интернет — для компании это показатель, который говорит о том, что всегда есть над чем работать. И мы стараемся просматривать все отзывы, которые публикуются о нас. Но одно дело когда отзывы настоящие, а другое — заказные. А в нашем деле, поверьте, заказных отзывов очень много. Причем заказных отзывов больше со стороны самих брокеров, нежели со стороны конкурентов. И те ссылки, которые были предоставлены явно требуют комментариев.

1) Otzyvru.ru давно славится свой репутацией «честного» отзывика. Но разговор не об этом. Сам отзыв можно поставить под вопрос. Первое, в координатах компании указаны не верные данные компании «, кто-то явно торопился и оставил совсем другие данные, не относящиеся к компании «Чарджбэк Агент». Далее нужно обратить внимание на то, как выделены ключевые слова «жирным» шрифтом. Я никогда не видел честных отзыв, в которых клиент настолько старается и помечает ключевые слова «жирным» шрифтом. В отзыве на данном сайте идет разговор о сотрудничестве с брокером, но как именно это происходит и откуда такая информация — не указано. Весь текст просто вода.

2) Сайт «Forex-kitchen.info». Неужели Вас не оттолкнула структура сайта и дизайн? Неужели у вас не возникло мысли о честности данного сайта? Отсутствие навигации, отсутствие структуры, отсутствие каки-либо контактов для связи и так можно продолжать очень долго. Все это не смутило Вас? В статье вообще написано, что мы брокеры, причем никаких реальных доказательств не предоставлено. «Пестрящие» заголовки и ничем не обоснованный обзор, вообще не относящийся к нашей деятельности — не более.

Алексей, еще раз благодарим Вас за проявленный интерес к данной статье! Если у Вас есть время, а так же желание узнать как на самом деле обстоят дела в данной области — напишите нам на почту: [email protected] Мы уделим Вам время и расскажем как мы ведем свою деятельность, расскажем об «беспределе» который сейчас творится на рынке инвестиций, о том как работаю банки в таких ситуация. Даже готовы согласовать с клиентами разрешение на предоставление Вам реальных кейсов.

КАК «РАЗВОДЯТ» НА ОБУЧЕНИЕ ПО ТРЕЙДИНГУ. ОПЫТ ТРЕЙДЕРА

В данном материале опытный трейдер Шевченки Никита расскажет о том, как в Украине, России устроена система обучения трейдингу в большинстве трейдинговых компаний, и как он чуть не лишился 500 долларов.

Произошло всё несколько лет назад (сразу отмечу, что данная схема присутствует и сейчас, поэтому если я уберегу ещё кого-то, я будут только рад этому). На тот момент я решил уйти с рынка форекс и попробовать свои силы на американских фьючерсах. Меня привлекал этот рынок прозрачностью, регуляцией, небольшим количеством инструментов (в отличии от насыщенного рынка американских акций), более низкими издержками при торговле (нулевые спреды, комиссии покрываются 1 тиком профита) и, конечно же, в фьючерсах я видел своё дальнейшее развитие как трейдера. Как правило, рынок форекс часто является первой-второй ступенью в цепочке развития трейдера и в дальнейшем, при должном развитии, большинство идёт на другие рынки.

Своим капиталом для фьючерсов я не располагал (тогда ещё не было микроконтрактов с низкой маржой), минимальная сумма для начала торговли на фьючах с оптимальными рисками находилась в районе 10к долларов. Поэтому я начал поиск трейдинговой или проп-компании на территории Украины, которая заинтересована в фьючерсных трейдерах. Меня интересовал именно трейдинг-деск, с приличным офисом, где трейдеры плечо в плечо разрывают финансовые рынки, глядя в свои 2-4 монитора. Трейдинг-деск меня также привлекал работой в команде и получением соответствующего опыта.

Я пошел по классической схеме — сделал резюме, добавил его на различные ресурсы по поиску работы, а также начал рассылать его напрямую в разные компании. Хотя по факту, подобных компаний было не так уж и много. Я даже прикрепил свою торговую статистику с рынка форекс. Да, в финансовом эквиваленте счёт там был небольшой, но зато мне удалось за год сделать порядка 120% и эту кривую доходности я считал своим козырем по отношению к другими кандидатам. Долго ответа ждать не пришлось.

В первые же дни мне начали звонить форекс-компании и предлагать открыть торговый счёт у них. Хотя их менеджеры подавали это под видом серьёзной работы трейдера, в стиле «нам нужны именно такие трейдеры как вы», «вы — профессионал, мы бы хотел с вами сотрудничать», и так далее. Естественно, все подобные предложения я отвергал, потому что я неоднократно был на семинарах данных компаний и примерно понимал, как там всё устроено. Более того, примерно за год до этого мне предлагали работать в одной компании преподавателем, и я видел все обучающие материалы компании и знал, что никакого отдела трейдеров у форекс-компаний нет (обучающие классы для новичков в расчёт не берем). То есть далеко не все форекс-брокеры, по факту, заинтересованы в поиске трейдеров для управления капиталом. Только для открытия реальных счетов от потенциальных клиентов. Ну это понятно, их менеджеры получают неплохой % от пополнения депозита и это всем известно. Да, некоторые предлагали услуги ПАММ-счёта, но я читал много негативных отзывов об этом, плюс основной моей целью всё же было попасть в трейдинговый офис.

Другие компании (брокеры) просто предлагали выход на американский биржи, что также вполне нормально. Но опять же, меня такие предложения не интересовали в виду того, что я искал капитал. Через некоторое время я получил 2 очень интересных предложения из Киева и договорился провести интервью. Одна на утро, второе — после обеда.

Первая компания искала форекс трейдеров для торговли (по типу ПАММ), но со своим офисом. Вторая компания представилась собой как «Инвестиционная компания», которая ищет трейдеров, в том числе и фьючерсных, для торговли и управления капиталом инвесторов. Названия компаний я помню, но называть уже не имеет смысла, так как на сегодняшний день ни первой, ни второй уже нет. После общения с HR я очень воодушевился, особенно на счёт второй компании, которая на то время активно заявляла о себе в Интернете, в частности, в социальных сетях.

На счёт первой компании были определённые сомнение из-за того, что на мои вопросы не были даны ответы. А раз не отвечают конкретно, значит либо человек не владеет информацией, либо же «юлят» и что-то недоговаривают. Сомнения подтвердились. Когда я приехал к ним офис, а офис был современным, в новом здании бизнес центра, я увидел, что это не отдел трейдинга, а колл-центр. Рабочие места разделялись небольшими перегородками, и все висели на телефонах (IP-телефония). Как оказалось, работа заключалась в привлечении клиентов (готовая база клиентов из России и Казахстана) и их удержании. Правильное название позиции «Retention-менеджер» или «Менеджер по удержанию». Причём заработная плата формируется по принципу «ставка + % от пополнения». И процент довольно приличный (порядка 30%). По сути, после пополнения депозита, все деньги клиента сразу же делятся и распределяются. А задача менеджера удержанию — стимулировать клиента пополнять депозит ещё и ещё. Я думаю схема бизнеса ясна. Конечно же, меня такой расклад не устраивал. Но факт остаётся фактом, на территории СНГ до сих пор работают компании, которые живут, в основном, за счёт депозитов клиентов, а не за счёт брокерских комиссий и спредов. Если некоторые клиенты делают прибыль, выплата происходит за счёт новых депозитов, по сути, пирамида, которая, как правило, рано или поздно ломается. Или же просто начинают «сливать» прибыльного клиента.

Вторая компания была куда более интересна. Также красивый офис, отдельный зал для переговоров, трейдинг-рум, кухня, в общем, все плюшки. Посмотрели резюме, статистику, позадавали наводящих вопросов по теме, чтобы понять разбираюсь ли я в тематике или нет. Начали рассказывать о перспективе работы, о вариантах помощи релокации в столицу (я не местный), всё шло хорошо. До того момента пока в конце не прозвучало что-то вроде «Но для всего этого нужно пройти обучение. Обучение платное. И стоит $500». Факт наличия обучения меня не смущает нисколько, я за новые знание двумя руками, а вот факт платного обучения — здесь есть вопросы, основные из которых:

• если компания действительна заинтересована в трейдере, она всё сделает, чтобы его привлечь и заполучить;
• если у компании есть сомнения на счёт торгового метода, они спокойно могут предоставить демо-счёт или небольшой реал под присмотром более старшего трейдера.

А если вашу методику не рассматривают как данность вообще (на мою статистику было потрачено секунд 10-15 не более), да ещё и предлагаю обучение платное — то вполне возможно компания за счёт этого и живёт. Ведь 20 таких учеников в месяц — уже 10к дохода для компании, что вполне неплохо. К тому же, в итоге, как-то всё переворачивается с ног на голову. Вы ищите работу, но, чтобы эту самую работу заполучить, нужно ещё и заплатить немалую сумму. Возможно, кто-то сейчас мне скажет, что мол, в США также, тот же SMBCapital имеет платное обучение и лучших трейдеров вербуют в команду. Но извините, за такими компаниями есть имя, репутация, и время, которая эта компания работает на рынке. А в моём случае ничего этого не было. Но при всём при этом, моё желание быть частью команды, быть профессиональным трейдером было настолько большим, что где-то внутри я подумывал о том, чтобы попробовать.

Может быть всё этим и закончилось бы, если бы не один инцидент, который произошёл в конце интервью. В соседний кабинет (кабинет директора) приехал один из инвесторов, который видимо раньше вложил деньги. И начал громко ругаться, очень громко, было отчётливо слышно предмет ругани и проблемы. А заключался он в том, что компания не выполняла свои обязательства и что он подаст в суд, если ему не выплатят обещанные деньги и не вернут его вложенные средства. Такой ход событий уловили и интервьюверы, и быстро закончили встречу, ссылаясь на занятость.

После того, как я немного умерил своё желание быть трейдером, я начал рассуждать трезво и пошёл проверять информацию о данной инвестиционной компании. В итоге выяснилось, что на фейсбук была создана группа из обманутых инвесторов, которые готовились к подаче коллективного иска за невыполнения финансовых обязанностей. Не удивительно, что через несколько месяцев после этого, данная инвестиционная компания пропала из списка реестра финансовых учреждений. Но, буквально через 3-4 месяца появилась новая инвест компания и её директором был, вы не поверите, тот человек, который у меня принимал интервью. Основной целью новой компании было привлечение инвестиций и обучение трейдеров. К слову, и этой компании на сегодняшний день также нет.

КАКОЙ ВЫВОД МОЖНО СДЕЛАТЬ?

Я поделюсь своим субъективным мнением:

1. Финансовая отрасль в Украине и РФ в частности ещё очень молода и повсеместно применяются как «топорные», так и более ухищрённые методы заработка. Нельзя верить на слово, всё нужно проверять.
2. В виду очень слабой финансовой регуляции и высокого уровня коррупции, не все несут наказания за подобные действия.
3. Развит бизнес на пополнениях депозитов в форекс и CFD-компаниях. Вы должны понимать, что на 90% все эти компании работают по модели дилинга, при которой компания работает против вас, а основной источник их дохода — слитые депозиты. Причём очень часто клиент, скорее всего, имеет дело с партнёрским колл-центром из другой страны. Через IP-телефон можно позвонить откуда угодно.
4. Сильно развит бизнес на обучении. Только за последние 2-3 года я получил десятки подобных предложение с целью пройти платное обучение и попасть в заветную «команду трейдеров». 90% таких компаний живут за счёт обучения и никого в команду не набирают. А если и набирают, то всё равно существуют в большей мере за счёт обучения, нежели за счёт управления капиталом.
5. Есть компании, которые действительно набирают трейдеров в команду и платно также, но, как правило, это компании, который торгуют на американском фондовом рынке и работают уже достаточно давно. Поэтому в первую очередь проверяйте, как долго компания предоставляет свои услуги. Если более 3-5 лет, значит доверия больше, так как на вышеупомянутых схемах долго ехать не сможешь.
6. В последнее время я начал видеть активную рекламу инвесткомпаний, которые предоставляют инвестиционно-консалтинговые услуги. К примеру: «Через неделю у компании Apple будет квартальный отчёт. Успей вложить в самую прибыльную компанию сейчас, чтобы заработать более 10, 20, 50%, 100%». Если вы видите подобное, проходите мимо. Лучше инвестируйте самостоятельно через проверенного брокера, работая с консалтинговыми компаниями или с частными трейдерами, которые могут предоставить успешную статистику. Будьте более компетентны.

Как не потерять на форекс деньги: популярные способы обмана

Пока существует форекс-трейдинг, будут работать различного рода мошенники. Даже если раскрывается схема аферы, будут создаваться все новые и новые способы обмана незадачливых трейдеров. Обычно именно на новичков «охотятся» аферисты, поэтому чтобы не стать легкой мишенью, нужно изучить рынок как можно больше и работать только с надежными брокерами.

Как избежать развода на форекс в 2022 году?

Существует несколько общепринятых советов, как избежать обмана начинающим трейдерам.

Предложение слишком заманчивое

Если вам предлагают быстро и просто разбогатеть на форекс рынке, то очевидно, что это обман. Невозможно не прилагая никаких усилий и знаний стать миллионером в трейдинге.

Изучайте отзывы

Просмотр материалов о работе платформ форекс: отзывы и комментарии других трейдеров на проверенных площадка, например, тоже будет весьма полезно. Они могут дать объективную оценку работы брокера и ваше решение открыть счет будет основано на фактах, а не на рекламных предложениях компании.

Узнайте больше о компании

В первую очередь пройдитесь по всем ссылкам на сайте брокера, а особенно по соцсетям, это поможет больше узнать о компании. Вряд ли недобросовестные форекс-брокеры будут активно вести свои страницы ы социальных сетях.

Регуляторы

Хоть регулирование весьма условный факт порядочности компании, это лучше, чем совсем ничего. Чтобы избежать мошенничества лучше обратить внимание на брокеров с лицензиями крупных регуляторов, например, ЦРОФР, Finacom и другие.

Как понять, что вы столкнулись с мошенниками?

Как уже выше говорилось, остерегайтесь работать с теми, кто в одночасье обещает приумножить на форекс деньги без каких либо рисков и, что самое важное, гарантий результата. Сложнее дело обстоит с компаниями, которые обманывают не в краткосрочной, а долгосрочной перспективе. В таких случаях трейдер может даже не догадываться об афере. Но по большей части многие нечистые на руку площадки используют стандартные шаблоны в своей работе.

Фейковые брокеры

Некоторые злоумышленники могут работать под именем какой-либо известной компании. У них может быть не только идентичный сайт, но и полноценный офис для пущей убедительности. Они могут предоставить полный набор документов (как правило, тоже поддельных), чтобы у человека сложилось полное представление о надежности и безопасности.

В этом случае поможет лишь одно средство: найти как можно больше информации о подлинности брокера, благо с интернетом это сделать проще. Часто есть возможность связаться с действующими или бывшими клиентами (если есть соцсети). Если же не совсем никакой информации, нет ссылок для связи и др., то в таком случае это может быть и не мошенник, но работать с таким брокером не советуем.

Нестандартные брокеры

Бывает так, что компании бурно развивают свою активность только в определенный период времени. Они быстро появляются на рынке и также стремительно исчезают. Также у них может постоянно меняться адрес офиса и регуляторы. Не стоит обращать на такие площадки внимание, лучше выбрать форекс-брокера с давней историей, с многочисленными отзывами и реальными историями трейдеров.

Форекс-инвестирование

Предложения различных фондов часто бывают весьма привлекательными, ведь обещать могут за небольшой вклад получить взамен целое состояние. Тут можно предположить, что если бы это было действительно так, то в мире каждый второй был бы уже как минимум долларовый миллионер. Конечно, это не так и в 99.99% это мошенники. Они могут предоставить и кучу документов (с фейковыми печатями несуществующих исследовательских центров и т.п.) о том, что именно их схема абсолютно рабочая. В реальности же, это не более чем способ убедить вас вложить свои деньги.

Торговые сигналы и советники

В сети встречается множество так называемых экспертов, которые нашли ту саму стратегию для 100% получения заработка. Обычно они создают закрытые каналы в Telegram, создавая видимость VIP-группы, в которые попадают избранные и с кем гуру делится сигналами. Естественно услуга платная и после оплаты «эксперт» исчезает. В случае с сигналами трудно разобрать, где правда, а где ложь. Кто-то действительно может вполне безвозмездно помогать и делиться своими стратегиями. Но они никогда не будут давать полную гарантию профита, так как и их сделки, обязательно будут закрываться в минус.

Форекс-роботы

Развитие искусственного интеллекта и его использование в различных областях не могло обойти стороной и Форекс. Неудивительно, что появились люди, продающие различные алгоритмы и форекс-роботы. В обещаниях говорится, что покупателю будет предоставлен точный прогноз на изменения цен в ближайшем будущем и не только. Конечно, в большинстве случаев — это обман, а прогнозы строятся на выдуманных аналитических данных.

На рынке форекс в принципе невозможно гарантировать точный на 100% результат. Поэтому всегда на любые обещания получить заработок быстро и просто реагировать лучше игнорированием. Каждый трейдер должен понимать и трезво оценивать свои риски. Мы перечислили лишь некоторые шаблоны развода мошенников. Злоумышленники постоянно приспосабливаются и создают еще более сложные схемы афер. Будьте бдительны и никогда не рискуйте деньгами, которые необходимы для жизни вашей семьи.

• спецраздел:
• форекс

• Ключевые слова:
• форекc,
• мошенники,
• обман на рынке Форекс,
• Форекс — заработать все-таки можно,
• forex,
• форекс

Сдуру доверился гуру. Как проходимцы обманывают ринувшихся на биржу россиян

В последние пару лет в России наблюдается биржевой бум: ежемесячно на фондовый рынок приходят сотни тысяч новичков. При этом многие не до конца понимают, что там делать и как. Такие люди становятся добычей разного рода проходимцев — от псевдоэкспертов с платными курсами до аферистов, уносящих в офшоры миллиарды рублей. «Секрет фирмы» выяснил, какие опасности ждут новичков в мире инвестиций и как не попасться на разводы мошенников.

За полтора года число физлиц, у которых есть счёт на Московской бирже, выросло втрое: если в начале 2020 года их было 3,9 млн человек, то к апрелю 2021 года — уже более 11 млн. Вместе с этим активизировались и разного рода жулики, констатируют опрошенные «Секретом» эксперты рынка.

«Мошенники здесь были всегда. Просто в последний год резко увеличилось число частных инвесторов, особенно новичков, поэтому число и масштаб мошенничеств также выросли», — отметил доверительный управляющий ИФК «Солид» Евгений Маришин.

По наблюдениям аналитика ГК «Финам» Юлии Афанасьевой, всплеск активности мошенников был весной — летом 2020 года, в разгар самоизоляции. Сейчас же их активность, по словам эксперта, на стандартном — высоком — уровне.

Инвестиционные гуру и трейдеры

«Расскажу самую эффективную схему, как получать гарантированный доход» — примерно такую фразу можно увидеть в рекламе обучающих курсов или марафонов по инвестированию на бирже. Наставника часто представляют как долларового миллиардера, автора бестселлеров по какому-нибудь «денежному мышлению». Он чуть ли не из жалости к бедным россиянам готов делиться с ними своими ценными знаниями.

Количество таких персонажей в инфопространстве сложно сосчитать. «Какой-либо формализованной статистики по поводу этого нет. Если говорить о субъективных ощущениях, то количество предложений «гарантированно заработать на инвестициях огромные деньги» увеличилось», — сказал директор по инвестициям компании «Сбер Управление активами» Ренат Малин.

Некоторые интернет-гуру относительно безобидны: они лишь зарабатывают на продаже своих знаний. Но насколько они ценные — вопрос открытый.

«90% таких ресурсов — пустышка. Люди подают общедоступную информацию как нечто сакральное, да ещё и за деньги, — рассказывает Евгений Маришин. — Львиная доля таких «коучей» — люди без профессионального опыта в инвестициях: частные инвесторы, домохозяйки, консультанты, бизнесмены и т. д., но никак не профессиональные участники рынка».

Чтобы завоевать доверие аудитории, такие гуру могут даже предоставлять липовые документы. В интернете находят скан аттестата какого-нибудь квалифицированного инвестора, фотошопят на своё имя и показывают его по требованию ученика. С тем, что его личный документ два года уже гуляет по сети, столкнулся Владимир Верещагин, финансовый советник, основатель консалтинговой компании «Богатство».

Ещё один вариант — вовсе выдать себя за другого человека, заработавшего хорошую репутацию на инвестиционном рынке. Например, инвестбанкир и автор популярного телеграм-канала bidkogan Евгений Коган регулярно жалуется на «двойников» — фейковые аккаунты, с которых неизвестные продают финансовые продукты и письменные консультации.

Также в Telegram можно найти закрытые каналы и чаты, где за плату предлагают доступ к так называемым сигналам — рекомендациям покупать или продавать ту или иную бумагу. Инвестору не надо мониторить рынок, анализировать, сравнивать, прогнозировать: он получил сигнал, тут же совершил сделку и радуется прибыли в кармане — именно так описываются эти схемы. Людей завлекают простотой процесса и гарантированным доходом.

Сигналами могут делиться как абсолютные нули в трейдинге, которые только создают видимость инвестиционной деятельности, так и реальные специалисты. Во втором случае тоже есть проблема — такой трейдер может оказаться любителем рисковать, не боящимся потерять лишние тысячи долларов, и подписчикам он предлагает рискованные сигналы. Его читатели могут не осознавать этого — и потерять деньги.

Телеграм-каналы и чаты стали ещё и основной площадкой для спекуляций в стиле pump-and-dump(от анг. «накачать и сбросить»), отметил управляющий активами УК «Открытие» Дмитрий Космодемьянский.

Суть схемы простая: аудитории вбрасывают идею купить ту или иную неликвидную акцию второго-третьего эшелонов. Инвесторы идут её покупать — цена на актив растёт, часто в разы. Однако вскоре импульс такого вброса заканчивается, и котировка падает обратно. Организатор разгона к этому времени успевает зафиксировать прибыль, а те, кто купили акцию по пиковым ценам, вынуждены будут смириться с убытками.

Образовательные курсы или марафоны от сомнительных инвест-гуру и трейдеров могут быть и бесплатными. Но в таком случае велика вероятность, что в этом случае горе-эксперты будут продавать мутные финансовые продукты или и вовсе попытаются затянуть в финансовую пирамиду.

Лжеброкеры, форекс-дилеры и псевдоуправляющие

Если в поисках того, как выйти на фондовую биржу или на валютный рынок, человек заносит деньги какой-либо структуре без лицензии Центрального банка РФ, то есть вероятность, что он заносит их кому-то лично в карман, предупреждает Юлия Афанасьева из «Финама».

«Этот карман часто прикрывается маской Швейцарского банка или брокерской лицензией экзотической страны», — предупреждает она.

Мнение эксперта Оксана Карпенко доцент экономического факультета РУДН

В последние годы участились случаи мошенничества со стороны иностранных псевдоброкеров. Они используют недостаточную информированность россиян о законах, регулирующих рынок ценных бумаг, а также желание инвестировать денежные средства с максимальной выгодой. Такие структуры предлагают гражданам поучаствовать в торговле на рынке Forex* или иных рынках, перечислив средства на торговый счёт. После мошенники создают видимость финансовых операций, средства гражданина якобы увеличиваются. Далее под разными предлогами клиента просят внести дополнительные взносы. Но если человек попытается забрать деньги, псевдоброкер закрывает счёт и прерывает контакт с клиентом.

*Forex — международный межбанковский валютный рынок. Он не имеет отношения к биржевому фондовому рынку. Когда россиянам предлагают «заработать на Forex» — это игра на деньги с Forex-дилером, где предлагают ставить на рост или падение курсов валют или котировок товаров. Правила игры в форекс-трейдинге устроены таким образом, чтобы человек проиграл свои деньги.

С такими лжеброкерами люди теряют миллионы рублей. Например, так обожглись две женщины из Свердловской области. Помимо собственно «инвестиций» псевдоброкеры уговорили их оплатить «налог за перевод», комиссии и страховые премии. В итоге одна женщина вложила 5 млн рублей, вторая — 2,5 млн — эти суммы обе взяли в кредит. Лжеброкеры, ожидаемо, на связь больше не выходили. Представители регионального МВД предупреждают, что возможно продолжение истории — позвонят другие псевдоброкеры и предложат вернуть деньги. На самом деле — выманят ещё.

Найти преступников зачастую непросто — счета зарегистрированы в оффшорах. Но если у структуры есть офис в России, то иногда правоохранителям удаётся поймать жуликов до того, как они сбежат.

Например, сотрудники МВД осенью 2020 года задержали создателя STForex — компании, работавшей на рынке Forex с 2014 года без лицензии, но с офисом в башне «Империя» (в «Москве-Сити»). Фирму пиарили известные люди, в том числе Дмитрий Дибров. От мошеннических действий STForex пострадали больше 50 человек. В сумме они потеряли 1 млрд рублей.

Даже за внешне солидной компанией с лицензией от ЦБ может стоять афера. Это продемонстрировал свежий кейс с фирмой QBF. 31 мая стало известно, что в Москве задержали юриста и топ-менеджера этой компании — против них возбудили дело о мошенничестве.

Следствие считает, что под вывеской инвестиционной компании работала банальная финансовая пирамида. Юрлицо с лицензией ЦБ (!) выступало ширмой, договоры с клиентами подписывали от имени другой компании, зарегистрированной в кипрских офшорах. Деньги клиентов никуда не инвестировали — менеджеры скидывали им на электронную почту вымышленные отчёты.

Основной упор в QBF, по данным издания, делали на состоятельных клиентов, имевших доступ к бюджетным деньгам. Расчёт был на то, что эти люди в полицию обращаться не станут, поскольку не смогут доказать законность своего капитала. Среди потерпевших есть те, кто перевёл по 200–300 млн руб., а один человек даже отдал в «доверительное управление» 1 млрд рублей. Общий ущерб силовики оценивают в 5–7 млрд рублей.

С доверительным управлением тоже связаны разные схемы развода. Например, псевдоуправляющий может убедить, что у клиента слишком маленькая сумма для инвестиций. А потом — предложить объединить капитал с его деньгами — и даже готов будет написать расписку, рассказывает Юлия Афанасьева. Чем это закончится — угадать нетрудно.

По её словам, в 2021 году активизировались компании, которые маскируются под известных игроков рынка. Иногда дело ограничивается фишингом: злоумышленники создают поддельный ресурс, который от оригинала отличается одной буквой в адресе или припиской в названии (ЛТД, «Консалтинг», «Финанс», «Инвест» и т. д.).

Но порой они настолько наглеют, что не стесняются покупать рекламу в YouTube и снимать огромные залы для рекламы своей псевдоинвестиционной деятельности. «Пугает, что реальные компании не заботятся о своём имидже и годами не жалуются на компании-дубли в соответствующие органы», — отмечает Афанасьева.

Не могли мошенники пройти и мимо хайповых тем: в те же пирамиды людей завлекают под предлогом инвестиций в стартапы и криптовалюты, отмечает Ренат Малин из «Сбера».

Иногда это происходит довольно изощрённо: сначала человек знакомится с симпатичной девушкой, а через неделю-две та предлагает ему начать вкладываться в биткоин. Всё выглядит очень натурально, пока дело не доходит до контакта с брокером-мошенником.

Что делают власти, чтобы остановить обман

Центробанк как главный регулятор фондового и финансовых рынков постепенно ужесточает правила игры, чтобы выдавить с них мошенников. Получается пока с переменным успехом. В конце 2018 года ЦБ создал реестр инвестиционных советников, куда должны войти только квалифицированные и ответственные игроки рынках. Но если человек не связан с крупными банками или брокерскими компаниями, ему попасть в этот список сложно. «Для многих независимых инвестиционных консультантов, которые хотели бы получить лицензию и работать в соответствии с требованиями закона, вступление в реестр невозможно в силу значительных затрат: найм и содержание персонала, специфическое налогообложение и так далее», — говорит финансовый советник Владимир Верещагин. В итоге проходимцы могут сослаться на это обстоятельство, объясняя потенциальным жертвам, почему его нет в этом перечне.

Тогда ЦБ пошёл другим путём: 1 июня он впервые опубликовал на своём сайте чёрный список. Попадание в список не несёт последствий для компания, его цель — проинформировать людей до решения суда или блокировки сайта, пояснил зампред ЦБ Сергей Швецов. Также Банк России прорабатывает с Федеральной антимонопольной службой (ФАС) способы борьбы с нелегальными Forex-дилерами. Они собираются признать их программы обучения рекламой финансовых услуг — и запретить.

• Проект «Стоп Пирамида» Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Сюда могут обратиться жертвы мошенников. Специалисты госфонда могут проконсультировать вкладчиков. Но они не гарантируют возврат потерянных средств или поимку мошенников.
• Сервис «Вкладер» со своим чёрным списком псевдоброкеров, составленным не только по отзывам, но и с учётом заявлений в правоохранительные органы.

«Регулятор достаточно внимательно следит за новыми веяниями на рынке. Гораздо лучше, чем и 15, и 10 лет назад, — говорит управляющий активами УК «Открытие» Дмитрий Космодемьянский. — Однако по этому вопросу наша компания придерживается либертарианских позиций. Никакой регулятор не спасёт от дурной головы и жажды наживы. Здравый смысл и холодный расчёт работают в разы лучше любого лицензирующего органа».

Как уберечься от обмана

Прежде всего нужно научиться фильтровать информацию. Любые тезисы — исходят они от блогера или представителя брокера / управляющей компании / фонда — стоит подвергать сомнению.

Первый признак обманщиков: обещание высокой доходности. «Норма годовой доходности на рынке составляет 15–20% в рублях, и в 5–10% в долларах. Всё, что выше, — это либо повышенный риск, либо мошенничество», — предупреждает Евгений Маришин из «Солида». — Также следует помнить, что на рынке никто никогда не даст гарантий!».

Мнение эксперта Ренат Малин директор по инвестициям «Сбер Управление активами»

Среди всего многообразия курсов, советников, блогеров, телеграмм-каналов наверняка есть толковые, но есть и мошеннические. Разобраться самостоятельно новичку практически невозможно, поэтому лучше пользоваться курсами, образовательными материалами или рекомендациями крупных компаний или брокеров. За ними пристально следит Банк России, да и сами они заинтересованы в том, чтобы потенциальный клиент превратился в реального и пользовался услугами компании как можно дольше. Кстати, они, как правило, бесплатные.

Юлия Афанасьева из «Финама» рекомендует перед выходом на биржу составить финансовый план. В нём нужно прописать:

• свой уровень риска (потенциальный допустимый убыток),
• цель,
• срок инвестиций,
• сумму вложений.

Если человек знает, зачем идёт на биржу и что он будет там делать, мошенникам намного сложнее обмануть его. Также не стоит забывать про базовые принципы: диверсифицировать портфель, не покупать непонятные инструменты и т. д.

И следует помнить: предсказать на 100%, когда и сколько вы получите от своих вложений на фондовом рынке, не может никто.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.

Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.

Как обманывают трейдеры

Поскольку финансовый рынок представляет собой плохо прогнозируемую и высокорискованную сферу, многие начинающие инвесторы склонны доверять всякого рода слухам. Мошенники пользуются этим и нередко предлагают новичкам вложить деньги в сомнительные проекты.

Среди инвестиционных мошенников встречаются отличные психологи, они ловко играют на слабых струнках человеческой природы, знают, как вызвать интерес, как расположить к себе и как заставить человека отдать свои сбережения.

Концепция инвестиционного мошенничества, как и любого мошенничества вообще, достаточно несложная. Она укладывается всего в три этапа: вызвать доверие, надавить на эмоции и получить результат.

Чтобы вызвать у потенциальной жертвы доверие, мошенники могут представляться сотрудниками известных компаний, используют профессиональную терминологию, хорошо разбираются в инвестициях, внимательны к деталям.

В надежности и доходности будущих вложений клиента убеждают, активно используя все возможные методы, например, модные сайты с обилием информации на английском языке, котировками акций, биржевыми табло и диаграммами.

После того, как человек поверил в открывающиеся перед ним невероятные перспективы, мошенники умело давят на эмоции, чаще всего они оперируют человеческой жадностью. Помните, как Лиса Алиса и Кот Базилио предлагали Буратино закопать его деньги на Поле чудес, заманивая его обещаниями, что наутро его несколько монет превратятся в миллионы? Человеческая психология не особенно изменилась.

RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.

Мошенники до сих пор предлагают наивным, но жадным новичкам вложиться в тот или иной продукт, который, якобы, в ближайшее время принесет небывалую прибыль при нулевых рисках. Этого вполне достаточно, чтобы человек, опьяненный мечтами о красивой жизни, по доброй воле отдал свои деньги.

Виды инвестиционного мошенничества

Обман доверчивых инвесторов происходит по нескольким схемам, самая известная из них — схема Понци, или финансовая пирамида. Придумал ее в начале ХХ века некий Чарльз Понци, и вот уже более ста лет эта схема успешно работает. Яркий пример — недавний скандал вокруг компании «Финико».

Суть работы финансовой пирамиды в выплатах прибыли одним инвесторам за счет других. Именно для этого участникам такой схемы настоятельно рекомендуется привлекать к инвестициям друзей, коллег, знакомых. Чем больше людей участвует в схеме, тем больше новых участников нужно привлечь для сохранения выплат.

Для того, чтобы усыпить бдительность существующих инвесторов и привлечь новых, мошенники рассказывают о том, что они вкладывают деньги в низкорискованные и при этом высокодоходные активы, что на них якобы работают профессиональные и квалифицированные трейдеры и инвесторы по всему миру или что они разработали «автоматизированную систему генерации прибыли».

Все это только красивая ширма, за которой кроется обман, никакой экономической деятельности создатели пирамиды не ведут. И когда инвесторов становится много, а новые жертвы перестают приходить, пирамида схлопывается. Организаторы выводят деньги и исчезают.

Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо знать несколько признаков пирамиды:

• отсутствие у компании лицензии Центробанка;
• обещания высокой доходности при низком риске;
• чрезмерная стабильность выплат;
• сложные секретные стратегии;
• давление на клиента — «инвестируйте как можно быстрее»;
• активная рекламная кампания с привлечением медиаперсон;
• необходимость привлекать новых членов и выплата бонусов за это привлечение;
• регистрация компании за пределами России.

Мошенничество на pre-IPO инвестициях

Этот вид мошенничества рассчитан на инвесторов, уже имеющих некоторый опыт и знающих, что такое IPO. Он полностью копирует нормальную инвестиционную сделку, но отличается от нее тем, что мошенники продают акции, которых у них нет. В этом случае активно эксплуатируется ажиотаж, который возникает вокруг крупных IPO. Мошенники действуют по простой, но эффективной схеме.

1. Ждут момента, когда крупная компания объявляет о то, что она выходит на биржу и намерена провести IPO.
2. Находят потенциальных инвесторов и представляются им брокером, который выкупил часть акций еще до их размещения.
3. Предлагают купить акции с хорошей скидкой по сравнению с ценой размещения.

Инвесторы, как правило, соглашаются, поскольку их привлекает скидка на акции известной компании. А после оплаты несуществующих акций продавец просто исчезает, а инвестор остается ни с чем. Усложняет ситуацию то, что процедура pre-IPO, когда лицензированные брокеры покупают часть акций до размещения, а затем продают их инвесторам, существует на самом деле.

Единственный способ не стать жертвой мошенников — проверять продавца. Обязательно нужно запросить у него лицензию, изучить реестры ЦБ, прошлые сделки и репутацию на рынке.

Мошенничество с криптовалютными инвестициями

Интерес инвесторов к криптовалюте вырос буквально пару лет назад, когда стоимость виртуальных денег начала быстро расти. В интернете активно муссируются истории о том, как люди становились криптомиллионерами, рассказывается о видах новых криптовалют, о связанных с ними инвестиционных продуктах. Все это привлекает немало инвесторов, которые готовы активно вкладываться в виртуальные монеты.

Мошенничество в этой сфере тесно связано с другими видами мошенничества, например, с финансовыми пирамидами. Все в том же «Финико» существовала собственная криптовалюта — цифрон, которую вкладчики должны были покупать за вполне реальные деньги, но которая при этом не была зарегистрирована ни на одной криптовалютной бирже.

Криптовалюта — относительно новый актив, с высокой волатильностью и высоким риском. Деятельность мошенников в этой сфере облегчается еще и тем, что многие страны не имеют нормативно-правовой базы, регулирующей операции с криптовалютой.

Псевдоброкеры

Мошенники в этом случае маскируются под реальных брокеров и предлагают заработать на операциях с ценными бумагами. Доход при этом предлагается намного выше рыночного. Псевдоброкеры якобы помогают жертве инвестировать в акции известных компаний, высокодоходные облигации, купить криптовалюту или фьючерсы.

После того, как клиент переводит им деньги, мошенники просто исчезают. Все попытки вывести вложенные средства обычно заканчиваются безрезультатно, компании-мошенники обычно регистрируются в оффшорах, а значит и судиться с ними придется по законам иностранного государства.

Последователи Остапа Бендера ежедневно разрабатывают новые способы «отъема денег у населения». Защититься от мошенников можно только одним способом — повышать свою финансовую грамотность! Если человек хорошо разбирается в том, что он делает, он никогда не попадется на удочку даже с самой лакомой приманкой.

Как не стать жертвой инвестиционных мошенников

• Изучите инвестиционное предложение. Даже если вы хорошо знакомы с тем, кто предлагает вам вложить деньги, не забывайте — финансовые пирамиды работают именно на привлечении новых клиентов. Ваш знакомый или родственник может даже не догадываться, что он сам стал жертвой мошенников.
• Не верьте гарантиям высокой доходности. Таких гарантий на рынке не может дать никто. Если вам обещают баснословный процент без рисков — это точно мошенники. Относитесь ко всем «уникальным предложениям» скептически.
• Уточните, во что именно будут вложены деньги. Прибыль никогда не возникает из пустоты. Настоящее инвестиционное предложение всегда основано на каком-то бизнесе, производящем продукт. Не отдавайте ваши деньги, если представители компании не могут дать внятных объяснений.
• Проверьте всю информацию о компании — есть ли у нее лицензия на ведение соответствующей деятельности соответствующей деятельности, где именно она зарегистрирована, какие сделки уже провела. Кстати, Банк России с недавнего времени стал публиковать список компаний-финансовых пирамид. Проверьте, нет ли в нем вашего потенциального делового партнера.

• Как защититься от мошенников
• Инвестиции
• Менеджмент
• Деньги

Инвестоцыгане. Разоблачение с примерами инвестиционных мошенников в телеграм

Начнем разоблачение инфоцыган и обманщиков от мира инвестиций в Телеграм, которые вводят людей в заблуждение ради собственной выгоды. Будет приведено несколько универсальных примеров с обманом, проверяйте и не попадайтесь.

Пример канала с 30000 подписчиками:

И таких каналов очень много, обычно у них 30000 — 200000 подписчиков.

Я специально убираю все логотипы и названия, т.к. примеры универсальны.

Статья была написана по просьбе подписчиков «ETP Trading».
Мартовский опрос: https://t.me/ETP_Invest/1746

1. Закрытые комментарии

Начнем с банального и это первое, что вас должно насторожить. Ведь если недовольный и обманутый человек не может оставить комментарий или задать вопрос, то этого человека и нет.

2. Плохая теоретическая часть

Этого не заметит обыватель или тот, кто пришел ради миллиона удачно закрытых в плюс идей, да еще и бесплатных, но опытный человек заметит подвох. Минус в том, что дилетанты плавают в теме, пример, когда инвестоцыган не знает, что такое дивергенция.

Правильно ищется дивергенция вот так:

Попробуйте найдите в правильных вариантах тот, который хотел указать инвестоцыган. Вы не найдете, потому что то, что он начертил не существует.

P.S. Кстати, правильно писать дивергенция и конвергенция, но обычно инвестоцыгане не хотят запоминать что это и просто пишут бычья дивергенция или медвежья дивергенция. Не делайте так.

3. Мастерство фотошопа и удаление постов

Вот мы и перешли к самому интересному. Подписчик присылает фото, где автор хвастается прекрасной сделкой:

Скриншот 1

Вроде бы никакого подвоха, на фото котлета и большая прибыль в +2.1 млн рублей. Такое очень нравится доверчивым людям, когда трейдер заходит большой суммой, значит он уверен в себе и своих знаниях, да и стратегия у него есть, а не обычный рандомный заход на удачу.

Переходим на канал и видим уже сообщение с замазанными цифрами:

Скриншот 2

Время отличается на скриншотах, т.к. разные часовые пояса, в первом случае он +5, а во втором примере он +3, но не в этом суть, а суть в разнице между двумя постами:

• 1 скриншот — первый пост в 15:26 и прибыль от VKCO в 18:05 (спустя 2 часа и 39 минут)
• 2 скриншот — первый пост в 13:26 и прибыль от VKCO в 16:31 (спустя 3 часа и 5 минут)

То есть после того, как телеграм мошенник спалился, он не нашел выхода, как попросту удалить пост и сделать новый, но уже со скрытыми объемами на позиции.

К сути, Вася, где подвох?

Чтобы точно исключить какие-то наговоры и быть максимально честным, переходим в сервис Telemetr и находим старый удаленный пост, который на 1 скриншоте. Как же тяжело инвесторам мошенникам в мире современных технологий, когда есть сайты хранящие архив.

Увеличиваем и смотрим внимательно на то, как выглядит прибыль на скриншоте у инвестоцыгана:

И как это выглядит в родном приложении от Тинькофф и без фотошопа:

Отличие в том, что инвестофотошопер забыл про пробел между числом и рублем, также он забыл поставить пробел между знаком % и числом. И вишенка на торте, что мошенник перепутал «.» и «,» в процентах.

Ну и зеленая подсветка смотрится прекрасно xD

Далее, как и писал выше, он пост удалил и выложил реальный с замазанными объемами, где проценты уже правильные, что отметает идею с индивидуальными настройками компьютера по шрифтам и знакам препинания.

Вы всегда можете сделать проверку самостоятельно.

4. Сделки без сделок

Часто многие инвесторы мошенники обманывают еще таким образом, показывая якобы успешную сделку, как пример, здесь в +8.62%

Делается это очень просто, я также могу сделать (двумя пальцами в Тинькофф):

Но правильнее будет показать точки входа и выхода, вот так:

А еще лучше скинуть итоговый результат:

5. Вечнозеленый портфель

Делается это очень просто и есть 2 варианта:

1. Когда скриншоты делаются после оперативного закрытия убыточных сделок и создается ощущение, что автор всегда торгует в плюс.

Ведь это здорово, так еще и суммы большие, но зачем обманывать? Если мы открываем статистику автора в том же самом Пульсе, где размещен пост, то увидим его реальную доходность, где лосей уже не спрячешь.

2. Открывается огромное кол-во позиций на очень маленькую сумму, в таких сделках отсутствует психологическая составляющая, поэтому даже если акция упадет на 50%, можно купить еще одну и сократить потери.

Наглядный пример 2 варианта, который был создан лично мной для тестирования отскока российских акций после открытия:

6. Я у мамы инженер

Множество каких-то индикаторов, куча непонятных пересекающихся линий и большое кол-во терминологии, но самое главное это неадекватные стопы и тейки.

Если открыть график, то автор предлагает 2 пути в течение 2х лет, либо зайти сейчас и взять 80% движения по Мосбирже (ага, конечно), либо же после отката на 40%, т.е. если ты зашел на 1 варианте и он не выгорел, то ты получаешь -40%, либо же ждешь эту потенциальную просадку в 40% в течение года и тогда заходишь, а твои деньги пусть пока обесценит инфляция.

Покажите мне хотя бы одного человека, который будет заходить в акции с таким разбросом по движению, это типичное гадание на кофейной гуще.

А что дальше?

После постоянных «успешных» сделок, обычно автор так и быть хочет помочь подписчикам в такие нелегкие времена.

А сколько они зарабатывают?

Берем для примера известный инвестоцыганский канал, где 146 637 подписчиков, а в приватном канале 805 человек.

Переходим по ссылке и видим следующие расценки.

Допустим, там 50% накрученных подписчиков.

400 * 9900 = 3 960 000 рублей в месяц.

Какой итог?

Никаких умных слов не будет, а закончить хочется следующими словами: